Le Groupe d’action financière international (GAFI/FATF) a salué les efforts considérables déployés par l’Algérie dans la mise en œuvre de son plan d’action national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, la positionnant comme une candidate sérieuse pour sortir de la liste grise et améliorer sa position vis-à-vis de l’Union européenne.
Selon le document publié par le GAFI le 13 février 2026, l’Algérie a atteint « dans une large mesure » les objectifs de son plan d’action. Cette progression a conduit les instances concernées à décider d’une visite sur le terrain afin de vérifier l’application des réformes, de suivre leur pérennité à long terme et de s’assurer du maintien de l’engagement politique en faveur de ces réformes.
Le document souligne plusieurs réalisations clés côté algérien, notamment :
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Renforcement de la surveillance des risques dans les secteurs sensibles tels que les banques, les avocats et les notaires, via des procédures d’évaluation rigoureuses, des lignes directrices actualisées et des inspections efficaces, assorties de sanctions dissuasives et proportionnées.
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Développement d’un système avancé d’informations sur les bénéficiaires effectifs pour les entreprises commerciales, les associations, les organisations à but non lucratif et les institutions publiques.
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Renforcement du système de déclaration des transactions suspectes, permettant d’identifier plus rapidement et avec plus de précision les risques potentiels.
Dans le domaine de la lutte contre le financement du terrorisme, le GAFI a salué l’établissement d’un cadre légal et institutionnel solide pour les sanctions financières ciblées, grâce aux récentes modifications de la loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui ont renforcé le contrôle législatif et les dispositions relatives aux sanctions.
L’Algérie a également adopté une approche basée sur les risques pour la surveillance des organisations à but non lucratif, afin de prévenir toute utilisation à des fins illégales, sans nuire aux activités légitimes menées par ces entités.
Ces avancées interviennent après que l’Algérie a été inscrite sur la liste grise du GAFI l’été dernier, en raison d’un manque partiel d’engagement dans la mise en œuvre des réformes. Les évaluations récentes montrent que le pays progresse de manière constante vers l’amélioration de son image internationale et le renforcement de la confiance des institutions financières mondiales, ouvrant ainsi la voie à de nouvelles opportunités d’investissement et à une réduction des contraintes financières et réglementaires.
